理財通
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理財通（adviceDirect）如何協助您投資理財
研究與見解
Get industry-leading research, Environmental, Social, and Governance insights, and advanced investment tools to help identify risks and opportunities.
個人化建議
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專屬顧問支援
只需一通電話，我們的持牌投資顧問便可協助您作出策略性和戰略性投資決策。
互惠交易
每年15-185筆交易† to help you realize your investment strategy.
理財通（adviceDirect）的費用
只有理財通（adviceDirect）提供理財顧問的定制建議，且收費低。我們的全包式費用含有投資工具、研究報告、投資建議與一些包括在內的免費交易，以及我們顧問團隊提供的支援。
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- $3,750 maximum fee: When you invest $500,000+or more.資產越多，平均費用就越低。
Note: A minimum balance of $10,000 is required to open an account.所有費用皆按年度計算。
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比較您的理財通（adviceDirect）選項
根據您的投資喜好找到您的理想賬戶。選擇理財通（adviceDirect）賬戶或透過理財通（adviceDirect）高級賬戶選擇更個人化的理財規劃。不確定理財通（adviceDirect）是否適合您？開設一個免費的理財通（adviceDirect）預覽賬戶，試用它的部分功能。
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研究報告與證券投資評級 | available with（有限功能） | available | available |
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Environmental, Social, and Governance ratings and analysis | 不可用 | available | available |
理財通（adviceDirect）顧問提供個人化投資建議 | 不可用 | available | available |
專屬的一對一理財通（adviceDirect）顧問關係 | 不可用 | 不可用 | available |
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提供理財通（adviceDirect）賬戶
您是否有退休金，且即將離開公司？鎖定賬戶可讓您在離開公司後持有自己的資金，並保留在賬戶內，直到您準備享受退休生活。
Great for: Investors with a pension.
提供的賬戶： Locked in Retirement Account, Locked in Retirement Savings Plan, Registered Locked in Savings Plan, Life Registered Income Fund, Locked in Retirement Fund, Prescribed Retirement Income Fund, Restricted Life Income Fund
公司或非個人賬戶是一種以商業或其他實體名稱設定的非註冊賬戶。
Great for: Investing on the behalf of another individual, a business, or an association.
Accounts offered: Trusts, estates, associations, corporations, investment clubs or partnerships, personal holding companies.
提供理財通（adviceDirect）賬戶
股票是指公開交易公司之可交易的所有權單位。可進入主要的北美證券交易所，包括多倫多證券交易所（TSX）、紐約證券交易所（NYSE）和納斯達克（NASDAQ ）進行股票交易。
交易所買賣基金（ETF）結合股票、固定收入和其他資產。它們可以像股票一樣交易，而且管理費通常較低。
Canadian Depositary Receipts allow investors to invest in global companies that are listed on foreign exchanges. CDRs are listed on a Canadian exchange and priced in Canadian dollars.
互惠基金匯集您和其他投資者的資金以購買投資組合，並由專業的投資組合經理管理。只需少量投資金額即可購買。
擔保投資存款證（GIC）是一種安全投資，保證您的100%本金，意思是無論市場發生了什麼事，您的最初投資都安全無虞。
債券是固定收入合約，其運作如同投資人和借款人之間的貸款協議。
BMO InvestorLine 投資優惠線理財通（adviceDirect） 常見問題
如果您想獲得投資建議並自己作出最後決定，則理財通（adviceDirect）適合您。但如果您是活躍交易者、當沖交易者，或您使用其他的頻繁交易策略，則不適合您。
理財通（adviceDirect）賬戶的最低開戶金額為$10,000。您的最初賬戶金額可以是存入資金、轉入資金或兩者兼而有之。多個賬戶可以相連，但其中一個賬戶必須要有至少$10,000的總計費資產。
如果因為市場波動致使賬戶資金跌至$10,000以下，您將不會受罰。但是，如果由於其他原因，如取款或轉賬，您的賬戶金額跌至最低要求金額以下，在對賬戶進行分析後，您可能被要求關閉您的理財通（adviceDirect）賬戶。
You can open the following types of accounts with adviceDirect: Cash, Margin, 退休儲蓄計劃, 註冊教育儲蓄計劃, 免稅儲蓄賬戶, Registered Retirement Income Fund, Prescribed Retirement Income Fund, Registered Locked in Savings Plan, Life Registered Income Fund, Locked in Retirement Fund, Restricted Life Income Fund 與 Locked in Retirement Account。
您可使用以下任何方式開始進行：
- Complete an online application.
- Call us at 1-888-776-6886 between 8 a.m. and 6 p.m. (ET), Monday to Friday.Call us at 1 8 8 8 7 7 6 6 8 8 6 between 8 a.m. and 6 p.m. (ET), Monday to Friday.
- Drop in to any BMO Bank of Montreal branch.
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您必須呈交轉賬授權表。登入您的賬戶後，從頂部的功能表中選擇「轉移資金」（Move Money），我們的網站會引導您瞭解您的轉帳請求是否符合電子提交條件，或者需要手動填寫表格。
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